Thẻ tín dụng ngoài việc dùng để thanh toán cho nhiều dịch vụ mua sắm còn có thể dùng để thanh toán tiền điện thoại di động hàng tháng… nên nếu có thẻ tín dụng sẽ rất tiện lợi.
Tuy nhiên, ngoài những người nước ngoài có quyền vĩnh trú tại Nhật thì những người nước ngoài chỉ sống tại Nhật trong vài năm nhưng đột xuất muốn đăng kí làm thẻ của công ty tín dụng tại Nhật thì sẽ gặp khó khăn khi thẩm định.
Đặc biệt, nếu bạn đăng kí qua mạng có thể bị trượt khi thẩm định do lỗi nhập dữ liệu.
Vì vậy, bạn hãy suy nghĩ cách làm thẻ cho phù hợp.
Có trường hợp mặc dù đã mất công đăng kí làm thẻ tín dụng nhưng không qua được khâu thẩm định của công ty thẻ.
Tất cả các công ty đều không cho biết về phương pháp thẩm định.
Tuy nhiên, đương nhiên là công ty tín dụng sẽ không cấp thẻ cho những người hầu như không có thu nhập.
Hơn nữa, nghĩ một cách đơn giản, công ty tín dụng sẽ không cấp thẻ có số tiền phải trả mỗi tháng là 10,000 yên – hạn mức của thẻ là 200,000 yên cho người có thời gian lưu trú chỉ còn 1 năm rưỡi (18 tháng) cũng là điều đương nhiên.
Hãy suy nghĩ kĩ về những vấn đề như vậy trước khi đăng kí làm thẻ tín dụng.
Những vật cần thiết khi đăng kí thẻ tín dụng
・Giấy tờ tùy thân
Thẻ ngoại kiều và các loại giấy tờ khác như hộ chiếu, thẻ bảo hiểm y tế, bản sao phiếu công dân (chưa quá 6 tháng), giấy chứng nhận thu nhập…
・Tài khoản ngân hàng – con dấu (con dấu đăng kí tại ngân hàng)
Phí sử dụng thẻ tín dụng sẽ được tự động trừ vào tài khoản ngân hàng nên bắt buộc phải có tài khoản ngân hàng.
Những điểm cần lưu ý để được thông qua thẩm định
Dựa vào bản photocopy thẻ ngoại kiều, công ty thẻ sẽ biết người đó có thể sống ở Nhật mấy năm kể từ ngày nộp đơn.
Vì vậy, cần lưu ý những điểm sau để được thông qua thẩm định:
・Thời gian từ khi đăng kí đến khi về nước đủ dài
・Được công ty thẻ tin tưởng vào khả năng hoàn trả của người đăng kí
・Khi đăng kí, chỉ chọn phạm vi mua sắm, không đăng kí phạm vi rút tiền mặt (hoặc để là 0 yên)
Nếu bạn lưu ý đến những điểm này thì khả năng làm được thẻ tín dụng tại Nhật giống như người Nhật sẽ cao hơn.
